Банк России информирует, что законопослушные граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения.

Чтобы снизить риски, рекомендуется не проводить бизнес-операции по счету физического лица; указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику или коллеге; не переводить деньги незнакомцам, в т.ч. не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках; вовремя сообщать банку об изменении персональных данных; не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке, а лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

При блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов.